Tem alguma situação financeira que queira mudar? Gostava de acabar com algum crédito e não sabe por onde começar? Está preocupado com a sua reforma e quer começar a poupar? Estas e outras respostas podem ser dadas pelo coaching financeiro. Neste artigo mostramos-lhe o que é o coaching financeiro e como pode ajudar a atingir os seus objetivos de vida.
O que é o coaching financeiro?
Entende-se por coaching financeiro um acompanhamento e orientação em matérias financeiras. Este acompanhamento começa com um diagnóstico e conhecimento da situação atual, a perceção dos objetivos e um acompanhamento repetido e frequente. Um dos grandes objetivos é apoiar a pessoa a desenvolver capacidades de gestão de contas, de virtudes e comportamentos para a melhor tomada de decisões financeiras. Por outro lado, procuramos aumentar os conhecimentos da pessoa através de sessões individualizadas de literacia de investimentos, para que possa tomar as melhores decisões, seja investimento mobiliário ou investimento imobiliário.
Como se desenvolve o coaching financeiro?
Podemos enquadrar o coaching financeiro em várias áreas, desde situações de crédito a ocorrências naturais da sua vida ordinária como gestão do dinheiro ou manter-se fiel ao orçamento predelineado, etc. Em todas estas áreas deveremos ter um acompanhamento por algum perito, que o ajuda a chegar às soluções que pretende e que o prepare para enfrentar as decisões financeiras do quotidiano.
Para os puristas do coaching, estas sessões assemelham-se mais a sessões de mentoria, uma vez que existe um envolvimento maior por parte do coach da Reorganiza. Em qualquer dos casos, a nossa preocupação é que a pessoa saia mais capacitada para tomar melhores decisões e que seja autónoma na tomada de decisões financeiras.
O plano de coaching financeiro da Reorganiza envolve 3 etapas:
- Sessão Inicial – Fazemos um diagnóstico da situação financeira, a construção do orçamento familiar, identificação de pontos de melhoria e o levantamento das necessidades e objetivos da pessoa, traçando-se um caminho a seguir;
- Apoio na reestruturação financeira – Com o apoio das equipas da Reorganiza é feita a reestruturação financeira da família, a redução de encargos e o início do caminho de poupança e investimento, traçando-se as metas e delineando o caminho;
- Sessões de Acompanhamento – Diversas sessões de coaching para garantir uma mudança de hábitos e o atingimento dos objetivos. Estas sessões envolvem ainda o coaching não financeiro, considerando outras facetas da sua vida, bem como sessões de literacia financeira e de investimento.
O acompanhamento financeiro deve ser profundo…
Este acompanhamento financeiro não pode ficar-se pela solução ou reestruturação financeira. Para que consigamos atingir os nossos objetivos financeiros temos de mudar hábitos. Mudar crenças. Traçar metas e seguir um caminho rigoroso e com o acompanhamento de profissionais qualificados para o efeito. Isto porque o bem-estar pessoal influencia as nossas finanças assim como as finanças influenciam o bem-estar.
Falamos de motivação e desenvolvimento pessoal no sentido de uma evolução decisiva na área humana e interpessoal. Essas áreas são desenvolvidas no coaching, que por sua vez, também se manifestarão na vida financeira. Por outro lado, o coaching assenta nos bons conselhos financeiros, e esses conselhos, se bem aplicados tornarão a sua vida melhor e mais preenchida.
3 facetas do coaching financeiro
Podemos dizer que o coaching financeiro tem pelo menos 3 facetas:
- Necessidade de reabilitação financeira e comportamental para desenvolvermos um padrão de consumo mais responsável, por exemplo;
- Aumentar as poupanças ou seguir mais corretamente as suas restrições orçamentais;
- Ponderar o investimento futuro de modo a atingir determinado objetivo.
Cada uma destas facetas complementa-se mutuamente e irá resultar numa mudança de hábitos e comportamentos que, em última análise, irão facilitar o atingir dos seus objetivos e contribuir para a sua liberdade.
Como ter um bom acompanhamento?
Se quer mudar de vida ou se simplesmente precisa de ajuda para tomar uma decisão financeira, pode contar com o apoio dos coaches da Reorganiza. Tire as suas dúvidas e atinja os seus objetivos. Para tal, bastará preencher o formulário de contacto e será contactado para perceber como podemos ajudar a atingir os seus objetivos financeiros.
Crédito Habitação
One Comment