Mentoria Financeira – Como melhorar as suas finanças?

Gostava de melhorar a sua vida financeira e não sabe por onde começar? Já domina os temas financeiros mas gostava de tirar melhor partido do seu dinheiro? Conheça os programas de mentoria financeira da Reorganiza e veja como atingir mais rapidamente a sua independência financeira.

Em que consiste a mentoria financeira?

Os programas de literacia financeira são programas estruturados para que consiga ganhar independência informada sobre todos os temas financeiros que lhe interessam. Os mentores financeiros da Reorganiza têm muita experiência prática nas áreas de crédito, seguros, poupança e investimento e vão partilhar a sua experiência com os seus clientes.

Quais as áreas de intervenção da mentoria financeira?

A mentoria financeira da Reorganiza adapta-se às suas necessidades. Temos programas pensados para diferentes fases da vida:

1. Solução de problemas financeiros – Caso tenha dificuldade em cumprir com os seus encargos financeiros e precise de montar uma estratégia de redução de dívidas. Nestes casos, pode contar com especialistas de crédito e de orçamento familiar para definir uma estratégia para acabar rapidamente com as suas dívidas;
2. Otimização do Orçamento Familiar – Caso tenha as finanças controladas mas quer tirar maior partido do seu dinheiro, talvez concretizar algum sonho. Neste caso, os nossos mentores vão ajudar a identificar fontes de otimização de despesas e a definir objetivos e estratégias para os atingir.
3. Liberdade financeira – Nas situações em que quer aplicar o seu dinheiro de modo a atingir a sua liberdade financeira. Estas sessões apostam muito na literacia financeira e de investimento, de modo que defina a melhor estratégia para o atingimento dos seus objetivos de longo prazo.

Como estruturamos os nossos programas de mentoria?

Os nossos programas de mentoria têm um corpo comum que é depois adaptado às especificidades de cada família. Por norma, temos 4 grandes blocos:

1. Perfil & Objetivos

Nesta sessão, fazemos um enquadramento familiar exaustivo, de modo a perceber o perfil de aforro e o perfil de investidor. Procuramos determinar o potencial de poupança da família, ajudamos a escolher os melhores bancos com quem trabalhar e percebemos os objetivos de curto prazo e os objetivos de prazo mais alargado. É nesta sessão que percebemos o ponto de partida para avançar nos restantes blocos.

2. Orçamento Familiar

Na segunda sessão, procuramos identificar oportunidades de otimização do orçamento familiar, especialmente nas despesas associadas a contratos (crédito habitação, seguros, eletricidade e gás e telecomunicações). O principal objetivo é fazer uma reflexão sobre os hábitos de consumo, poupança e investimento de modo a promover, se necessário, uma mudança de comportamentos. O objetivo secundário, mas não menos importante, é otimizar as principais despesas de modo a abrir espaço para aumentar a poupança e o investimento.

3. Literacia Financeira

A sessão de literacia financeira adapta-se aos objetivos e necessidades de cada família. Nesta ação transmitimos de forma estruturado os conteúdos necessários para dominar uma ou mais áreas neste vasto campo das finanças pessoais, nomeadamente:

1. Orçamento Familiar & Poupança;
2. Investimentos;
3. Investimento Imobiliário.

O bloco mais procurado costuma ser o bloco dos investimentos, na medida em que a maioria das pessoas que recorre ao nosso programa de mentoria financeira procura a independência financeira. Assim, transmitimos as bases teóricas sobre tópicos como classes de ativos, riscos e gestão e risco e como as classes de ativos se transformam em produtos financeiros (quais os produtos genéricos que investem em cada ativo). Facilmente ficará a perceber que para atingir a independência financeira que deseja terá de assumir riscos calculados, dado que a taxa de retorno real é muito baixa para perfis mais conservadores.

4. Planeamento

Todo o projeto culmina na definição de um plano para o atingimento dos objetivos. Procuramos que os conteúdos transmitidos sejam sólidos de modo que possa fazer o planeamento de forma autónoma, apesar de poder ter o apoio do nosso mentor. Tenha em mente que não fazemos aconselhamento financeiro mas queremos capacitar os nossos clientes para que sejam autónomos.

O que esperar no final do processo?

Na maioria dos casos, os nossos mentores mantêm-se presentes para sessões de acompanhamento e revisão da estratégia, podendo fazê-lo semestralmente ou anualmente. Por outro lado, áreas mais pontuais como transferência de crédito habitação, crédito habitação para investimento, mediação de seguros ou contratação de seguros financeiros terão um apoio de consultores certificados da Reorganiza. Dito isto, é objetivo destes programas que os clientes ganhem as competências para tomar as decisões por si, sem precisarem de apoio.

São já dezenas de casos de sucesso e o próximo pode ser o seu. Se tem dúvidas entre em contacto connosco ou marque já a sua primeira sessão de mentoria financeira. Verá que tudo se torna mais fácil com o apoio dos nossos especialistas.